VOS OBJECTIFS
Notre taille humaine nous permet de nous adapter aux exigences de nos clients ainsi qu’aux évolutions des marchés et donc de leur proposer un accompagnement sur-mesure.
Préparer votre retraite
Âge de départ à la retraite, montant de votre pension, maintien de votre niveau de vie et évolution des régimes obligatoires : préparer sa retraite constitue une priorité.
Cela vous permettra de bénéficier de revenus complémentaires au moment de votre départ à la retraite.
Anticiper les questions importantes
La retraite nous concerne tous et à tout âge, et il convient de l’anticiper pour ne pas prendre conscience de son importance trop tardivement dans la gestion de son patrimoine.
Comme le démontrent les études d’impacts, anticiper la préparation de sa retraite permet de réduire l’effort financier sur le long terme
- Age de départ à la retraite
- Montant de votre pension
- % de réversion à votre conjoint
- Evolution des régimes obligatoires
- Mécanisme de répartition / capitalisation et son juste équilibre
- Maintien de votre niveau de vie
Des réponses à clarifier avant votre départ à la retraite, et qui vont nous permettre de vous accompagner dans la durée.
Parce qu’une retraite se prépare à tout âge
- Dès l’âge de 25 ans, commencez à adopter les bons réflexes en préparant la gestion de votre patrimoine à long terme
- 35 à 50 ans, faites un point sur votre carrière et vos objectifs de vie. Développez et diversifiez votre patrimoine pour optimiser vos revenus futurs
- 50 à 60 ans, faites une première estimation de vos pensions. Il n’est pas trop tard pour épargner et pour sécuriser votre stratégie retraite
- 60 à 65 ans, un suivi régulier de la solution mise en place
Maîtriser votre fiscalité
Le système français de prélèvements fiscaux et sociaux est complexe et change régulièrement. C’est pourquoi il est important de maîtriser son impact sur votre patrimoine.
Les points clés pour maîtriser votre fiscalité :
- Faire un audit de vos revenus professionnels et patrimoniaux
- Anticiper l’évolution de vos revenus imposables dans les prochaines années
- Evaluer le niveau d’utilisation des « niches » fiscales disponibles
Vous accompagner à maîtriser l’impact de la fiscalité, face à la complexité du système fiscal français, nous vous proposons des solutions diverses et variées pour maîtriser l’impact de la fiscalité sur vos revenus et votre patrimoine.
- Utiliser les leviers fiscaux à votre disposition
- Anticiper la hausse de vos impôts
- Maîtriser la fiscalité de certains revenus exceptionnels
Compléter vos revenus
Vous avez des projets à court, moyen ou long terme ? Pour votre famille ou vous-même ? Vous rencontrez une situation exceptionnelle ou imprévue ?
Quels sont les éléments à déterminer pour assurer la réussite de votre projet ?
- Vos besoins à court, moyen et long terme
- Le capital minimal à mobiliser pour atteindre vos objectifs
- Votre capacité d’épargne et de financement
- Votre sensibilité au risque en matière de placements
Construire votre patrimoine
Vous souhaitez construire durablement votre patrimoine, mais vous ne savez pas comment vous y prendre ?
La réussite de votre projet repose avant tout sur une gestion efficace et sécurisée de vos ressources.
Vous accompagner aux différentes étapes de votre vie :
- Vous démarrez dans la vie professionnelle
- Vous cherchez à épargner une partie de vos revenus
- Vous ne connaissez pas l’univers de l’investissement, des placements
- Vous vous posez une multitude de questions et vous aimeriez des réponses précises et un accompagnement agile, rapide et fiable.
Manci Investments saura répondre à vos questions, trouver les solutions patrimoniales adaptées à votre épargne et vous accompagner pendant de nombreuses années pour faire évoluer votre patrimoine.
Gérer et valoriser votre patrimoine
Manci Investments met à votre service un conseiller patrimonial dédié, spécialiste de la gestion privée qui vous accompagne dans la réalisation de vos projets.
Comprendre et anticiper les mutations de notre environnement pour faire évoluer votre patrimoine.
Environnement de taux bas, risque de retour à l’inflation, mutations de l’environnement fiscal, juridique et économique, sont autant d’enjeux et de facteurs à prendre en considération.
Vous avez un patrimoine et vous souhaitez :
- Optimiser la rentabilité de vos avoirs en adéquation avec votre profil investisseur
- Améliorer la répartition de vos actifs financiers et immobiliers en fonction de vos objectifs
- Connaître et utiliser les leviers fiscaux et financiers à votre disposition
Votre patrimoine doit être au service de vos choix de vie.
Les grandes étapes du bilan patrimonial :
- Comprendre votre situation familiale et professionnelle
- Etablir une cartographie détaillée de votre patrimoine
- Evaluer votre fiscalité
- Découvrir vos projets et vos objectifs
- Définir les moyens financiers qui vont vous permettre d’atteindre vos objectifs
- Construire ensemble une stratégie patrimoniale durable et adaptée à votre profil d’investisseur
Protéger vos proches
Vous souhaitez protéger votre conjoint et vos enfants en cas de décès ou d’invalidité et vous voulez leur assurer un niveau de vie et de confort suffisant ?
Quels sont les points clés pour protéger vos proches ?
- Utiliser à bon escient les clauses bénéficiaires d’une assurance vie
- Réaliser une donation de son vivant
- Rédiger un testament
- Arbitrer correctement votre patrimoine pour en optimiser la transmission
Quelques éléments importants à déterminer
- Les dépenses auxquelles vos proches feront face
- Le montant des revenus dont disposera votre conjoint(e) en cas de décès
- Le coût des études supérieures de vos enfants
- Le montant du capital que vous souhaitez transmettre à vos proches
Transmettre votre patrimoine
Vous souhaitez transmettre votre patrimoine à vos proches dans les meilleures conditions possibles ?
Préparez dès maintenant votre succession.
Les points indispensables à anticiper pour une transmission réussie.
- Votre régime matrimonial et ses aménagements.
- Déterminer vos héritiers légaux et/ou conventionnels.
- Evaluer le patrimoine à transmettre.
- Estimer les droits de succession de vos héritiers.
Votre entreprise et vous
Être dirigeant d’entreprise, c’est créer, c’est gérer, c’est anticiper et c’est avant tout relever des défis au quotidien dans un environnement de plus en plus complexe. Il y a 2 réflexions à mener de front.
- L’interaction entre la gestion de votre entreprise et votre situation patrimoniale personnelle.
- L’optimisation de la gestion de trésorerie et la gestion du parc immobilier de votre entreprise.